Cryptomonnaies: Binance plaide coupable de blanchiment et paie ...

Plus de 10 milliards de dollars de transactions en une journées

Changpeng Zhao est cofondateur, patron et actionnaire majoritaire de la société. Le citoyen canadien né en Chine est la personnalité la plus célèbre du monde des monnaies numériques. Binance est, de très loin, la plus importante Bourse d’échanges de cryptomonnaies, avec environ 12 milliards de dollars de transaction réalisées lors des dernières 24 heures, selon le site spécialisé CoinMarketCap.

L’enquête américaine, largement évoquée dans la presse, fait peser, depuis plusieurs années, une menace sur Binance, dont plusieurs cadres ont démissionné ces derniers mois.

En outre, la plateforme a été assignée devant la justice civile, cette année, par les deux principales agences de régulation des marchés financiers, la SEC et la CFTC. Cette dernière reproche notamment à Binance de ne pas avoir pris des mesures suffisantes pour empêcher le blanchiment. Les clients pouvaient notamment accéder à la plateforme sans que leur identité n’ait été préalablement vérifiée.

Selon les enquêtes de deux agences du Trésor, Binance n’aurait pas pris de mesures pour prévenir des transactions effectuées par des mouvements comme le groupe Etat islamique, al-Quaïda ou les brigades Ezzedine al-Qassamn branche armée du Hamas. «Faute d’avoir appliqué des mesures anti-blanchiment, Binance a permis à un large éventail d’acteurs criminels de réaliser des échanges sur la plateforme», a fait valoir le Trésor américain.

Les monnaies numériques sont régulièrement utilisées par des organisations criminelles pour faire transiter leurs avoirs. Le secteur offre, globalement, un certain anonymat et moins de garanties contre le blanchiment que le système financier traditionnel, soumis à de très lourdes obligations en matière de conformité.

«Depuis ses origines, Binance, et son fondateur Changpeng Zhao, ont préféré (respectivement) la croissance et la fortune personnelle au mépris de la réglementation financière destinée à empêcher le blanchiment d’avoirs criminels», a commenté la procureure fédérale de Seattle, Tessa Gorman, citée dans un communiqué.

L’enquête a aussi révélé qu’après s’être engagé, dès 2019, à ne plus accepter de clients américains, Binance en a conservé, en particulier ceux qui étaient les plus actifs et généraient un chiffre d’affaires significatif pour le site.

Selon le Wall Street Journal, l’accord passé avec les autorités permettrait à Changpeng Zhao de conserver sa participation au capital de Binance. Sa peine ne sera connue qu’à une date ultérieure. Binance s’est engagé auprès des autorités américaines à recourir, pour une période de trois ans, aux services d’un observateur extérieur chargé de la conformité, et à se plier aux textes en vigueur en la matière.